Gestion de patrimoine à Saint-Jérôme
Protéger. Faire croître. Transmettre.
À Saint-Jérôme et dans les Laurentides, nous vous accompagnons pour préparer votre retraite, protéger vos proches et coordonner le patrimoine de votre entreprise.
Notre approche
Nous ne commençons pas par une solution. Nous commençons par vos besoins, votre contexte et les décisions que vous souhaitez aborder avec plus de clarté. À Saint-Jérôme, dans les Laurentides, nous accompagnons des familles, des entrepreneurs et des particuliers qui veulent relier leurs décisions financières à une vision globale du patrimoine.
Cette façon de travailler crée un espace pour comprendre les options, mesurer les conséquences possibles et prendre des décisions éclairées, notamment lorsque la retraite, le décaissement, la protection ou la transmission demandent une réflexion plus structurée.
Notre démarche
Saisir la réalité complète avant d'orienter la réflexion.
Clarifier les options et leurs impacts possibles.
Organiser les décisions dans une vision d'ensemble cohérente.
Rester présent lorsque la vie et les priorités évoluent.
Nos services
Nous accompagnons les particuliers, les familles et les entrepreneurs dans les décisions financières qui demandent du recul, de la clarté et une vision globale. Chaque situation est abordée à partir de votre réalité, afin de mieux comprendre les options avant d'agir.
01
Clarifier les revenus, les priorités et les décisions qui accompagnent cette étape.
Explorer →
02
Réfléchir à l'ordre, au rythme et aux impacts des retraits dans le temps.
Explorer →
03
Relier les décisions personnelles, corporatives et familiales dans une vision d'ensemble.
Explorer →
04
Préparer les questions importantes avant, pendant et après une transition.
Explorer →
05
Favoriser une transmission plus claire, structurée et cohérente avec vos intentions.
Explorer →
06
Mettre en place ou revoir un régime adapté à votre entreprise et à vos employés.
Explorer →
07
Accompagner l’épargne-retraite de votre équipe, en collaboration avec ASQ Consultants.
Explorer →
08
Coordonner les différentes dimensions du patrimoine autour de vos objectifs.
Explorer →
09
Collaborer avec vos professionnels lorsque la situation demande une vision concertée.
Explorer →
Concrètement, pour vous
Après une première conversation, nous convenons avec vous des questions à approfondir, des analyses utiles et des modalités de notre collaboration. Selon votre situation et le mandat convenu, l’accompagnement peut comprendre les éléments suivants.
Mettre en relation vos revenus, vos placements, vos engagements et vos projets. Identifier les renseignements à confirmer avant de prendre une décision.
Comparer les options pertinentes et comprendre leurs effets possibles. Pour la retraite et le décaissement, Horizon Patrimoine peut illustrer les revenus, les retraits et l’impôt estimé au fil des années.
Préciser les décisions à prendre, leur ordre et les vérifications nécessaires. Vous comprenez les raisons des recommandations, leurs limites et les prochaines étapes.
Si vous nous confiez vos placements ou votre protection, nous examinons les solutions selon vos objectifs, votre horizon et votre tolérance au risque. Nous expliquons les frais et les modalités avant de procéder.
Lorsque votre dossier le demande, coordonner la réflexion avec votre comptable, votre fiscaliste, votre notaire ou les autres professionnels concernés, avec votre accord et dans le respect du rôle de chacun.
Revoir les priorités et les hypothèses lorsque votre situation évolue. Les modalités de suivi sont précisées dans le cadre de notre relation de services.
La première rencontre sert à faire connaissance et à déterminer comment poursuivre. La portée des analyses, les documents à remettre, les frais et la rémunération applicables sont précisés avant le travail convenu.
Les projections reposent sur des hypothèses de travail qui doivent être expliquées et révisées. Elles illustrent des résultats possibles et ne constituent pas une garantie.
HORIZON Patrimoine
Horizon Patrimoine met en relation vos revenus, vos retraits et votre patrimoine dans le temps. Avec votre conseiller, comparez différentes hypothèses de retraite et leurs effets possibles.
Cet outil ne remplace pas une analyse adaptée à votre situation. Il sert à soutenir la réflexion, à situer les enjeux et à mieux éclairer les décisions qui méritent du recul.
Une initiative de Patrick Charette | Auteur, conférencier et professionnel en services financiers
Les professionnels
Nous croyons que les meilleures décisions ne commencent pas par un produit, mais par une compréhension approfondie de votre situation.
C'est pourquoi nous privilégions l'écoute, l'explication et une approche globale, en collaboration avec les professionnels qui vous accompagnent déjà lorsque cela est pertinent. Notre objectif est de vous aider à prendre des décisions éclairées, adaptées à votre réalité et à vos ambitions.
Conseiller en sécurité financière
Conseiller en assurance et rentes collectives
GESTION DE PATRIMOINE CHARETTE-CHOUINARD & ASSOCIÉS
Représentant en épargne collective
SFL GESTION DE PATRIMOINE
Patrick accompagne les décisions qui demandent une vision globale: clarifier les priorités, relier les enjeux et donner une structure à la réflexion.
Découvrir les publications de Patrick Charette
Conseillère en sécurité financière
GESTION DE PATRIMOINE CHARETTE-CHOUINARD & ASSOCIÉS
Représentante en épargne collective
SFL GESTION DE PATRIMOINE
Linda apporte une présence attentive à la relation: expliquer clairement, suivre les décisions dans le temps et garder le client au centre de la démarche.
Adjointe administrative
Assurances et placements
Coralie soutient l'expérience client au quotidien en assurant un suivi administratif attentif, clair et structuré.
Conseiller en sécurité financière
GESTION DE PATRIMOINE CHARETTE-CHOUINARD & ASSOCIÉS
Représentant en épargne collective
SFL GESTION DE PATRIMOINE
Martin accompagne les clients avec une approche posée, attentive et orientée vers la compréhension des décisions financières importantes.
Pour aller plus loin
Les livres, articles, guides et cadres de réflexion sont principalement regroupés sur patrickcharette.ca. Le site du cabinet en présente seulement une sélection pour orienter la suite de la réflexion.
Guide · 7 min · Débutant
Les questions à poser pour mettre en place un régime ou préparer son renouvellement.
Lire le guideArticle · Intermédiaire
Pourquoi le décaissement demande une vision globale du patrimoine.
Lire l’articleOutil · Débutant
Un outil d'aide à l'analyse et à la décision pour comparer différentes hypothèses.
Découvrir Horizon PatrimoineGuide · Intermédiaire
Une trame pour aborder la transmission avec clarté et continuité.
Découvrir le parcoursUn même univers
Patrick Charette, Horizon Patrimoine et Gestion de Patrimoine Charette-Chouinard poursuivent une même intention: aider à mieux comprendre, puis choisir la bonne porte d’entrée selon le besoin.
Marque personnelle et média éducatif
Livres, articles, conférences et ressources pour mieux comprendre les grandes décisions financières.
Lire un articleOutil d'aide à l'analyse et à la décision
Un outil d'aide à l'analyse et à la décision permettant de comparer différentes hypothèses et de mieux comprendre leurs effets possibles dans le temps.
Découvrir Horizon PatrimoineAccompagnement professionnel
Une approche humaine, globale et structurée pour les particuliers, les familles et les entrepreneurs.
Planifier une rencontreVotre première conversation
30 minutes · En ligne
Parlez-nous de vos projets, de vos préoccupations et des décisions que vous souhaitez clarifier. Cette première rencontre permet de vérifier si notre accompagnement correspond à vos besoins.
Aucune préparation complexe n'est nécessaire. Si nous poursuivons ensemble, nous préciserons la portée du travail et les modalités applicables.
Le calendrier ouvre directement « Rencontre d’information sur nos services ».
Déjà client? Accéder aux rendez-vous de suivi et au calendrier général.
