Le cabinet crée le lien.
Nous partons de votre réalité d’entrepreneur : la taille de votre équipe, votre régime actuel, vos objectifs et les décisions financières qui entourent l’entreprise.
Entrepreneurs
Relier votre entreprise à votre patrimoine personnel.
À Saint-Jérôme et dans les Laurentides, nous accompagnons les entrepreneurs, les professionnels incorporés et les propriétaires de sociétés de gestion qui souhaitent mieux coordonner leurs décisions personnelles, corporatives, familiales et patrimoniales.
Première rencontre · 30 minutes · En ligne
Votre réalité
Certaines décisions dépassent les frontières de l’entreprise.
L’entreprise représente souvent une partie importante du patrimoine de l’entrepreneur. Les décisions corporatives, personnelles, familiales et patrimoniales méritent donc d’être examinées dans une même vision d’ensemble.
- 01
Des liquidités s’accumulent dans l’entreprise.
- 02
Une société de gestion est déjà en place ou envisagée.
- 03
Une grande partie du patrimoine personnel dépend de l’entreprise.
- 04
La retraite de l’entrepreneur doit être préparée.
- 05
Un ralentissement, une vente ou une relève se dessine.
- 06
Les besoins de protection des actionnaires, des personnes clés ou de la famille évoluent.
- 07
La transmission du patrimoine demande une meilleure coordination.
Vision d’ensemble
Six dimensions qui méritent d’être reliées.
Aucune structure ne convient automatiquement à tous les entrepreneurs. Le point de départ consiste à comprendre comment chaque dimension influence les autres.
Entreprise
01Société de gestion
02Patrimoine personnel
03Retraite
04Vente ou relève
05Transmission
06
Société de gestion
Vous détenez des liquidités dans une société de gestion?
Une société de gestion peut soulever plusieurs questions concernant les placements corporatifs, les besoins personnels, la retraite, le décaissement, une éventuelle vente et la transmission.
L’objectif n’est pas d’appliquer une structure universelle, mais de comprendre comment les différentes décisions s’influencent.
Consulter le guide sur la société de gestionPour poursuivre la réflexion : préparer votre retraite et coordonner votre succession.
Assurance collective pour entreprises
Votre entreprise prend soin de ses employés. Comment transformer cette intention en un régime qui lui ressemble?
Mettre en place ou revoir un régime collectif demande plus qu’une comparaison de protections. Il faut d’abord comprendre votre entreprise, vos priorités et les personnes que vous souhaitez soutenir.
Nous amorçons cette réflexion avec vous, puis réunissons les expertises nécessaires pour la faire avancer avec clarté.
Les dossiers sont travaillés en collaboration avec ASQ Consultants, une équipe spécialisée en avantages sociaux.
01
Comprendre
Votre entreprise, votre équipe et votre situation actuelle.
02
Orienter
Les priorités, les enjeux et l’échéancier à considérer.
03
Rencontrer
Une première consultation mieux préparée et plus utile.
Préparer la conversation
Parlez-nous d’abord de votre entreprise.
Vous n’avez pas besoin de tout savoir avant de nous parler. Quelques réponses suffisent pour donner un contexte utile à la première consultation.
Aucun renseignement médical ou personnel concernant vos employés n’est demandé.
Rentes collectives
Accompagner l’épargne-retraite de votre équipe.
Patrick Charette accompagne les employeurs dans la mise en place et la révision de régimes de rentes collectives, en collaboration avec ASQ Consultants.
Ce volet s’inscrit dans notre accompagnement des entrepreneurs. Il permet d’aborder l’épargne-retraite des employés tout en tenant compte du budget de l’entreprise et de ses autres priorités.
Un volet complémentaire à l’assurance collective pour réfléchir à la retraite des employés et aux priorités de l’entreprise.
Concrètement, pour votre entreprise et vous
Ce que nous pouvons approfondir ensemble.
Selon votre situation et le mandat convenu, nous examinons les liens entre les besoins de votre entreprise, vos placements, votre sécurité financière et vos projets personnels.
- 01
Vos liquidités et vos placements
Distinguer les sommes nécessaires au fonctionnement de l’entreprise des sommes qui pourraient être placées à plus long terme. Examiner les placements personnels et corporatifs, les frais, les besoins de liquidités et les risques que vous pouvez et souhaitez assumer.
- 02
Votre retraite et vos revenus personnels
Relier votre coût de vie, vos revenus personnels, vos régimes de retraite et le rôle prévu de l’entreprise. Comparer les scénarios pertinents en précisant les hypothèses et les questions fiscales à valider avec votre comptable ou fiscaliste.
- 03
Une vente ou une relève à préparer
Préciser votre échéancier, vos besoins financiers après la transition et la place du produit de vente envisagé dans votre patrimoine. Identifier les renseignements à confirmer et les décisions à coordonner avec les professionnels responsables de la transaction.
- 04
Votre protection et votre transmission
Examiner les besoins de protection de la famille, des associés et des personnes clés. Relier les assurances, les bénéficiaires et vos intentions de transmission aux conventions et documents que vos professionnels juridiques doivent valider.
Quels documents pourront être utiles?
Selon les questions à approfondir : états financiers récents, portrait des sociétés et de l’actionnariat, relevés de placements et de dettes, budget personnel, contrats d’assurance et conventions pertinentes.
Vous n’avez pas à tout réunir pour faire connaissance. Nous précisons les documents nécessaires et la façon de nous les transmettre. Le questionnaire d’assurance collective concerne uniquement les besoins de votre équipe.
Que peut comprendre l’analyse?
Un portrait des liens entre votre entreprise et vos actifs personnels, des scénarios expliqués et une liste des décisions à prendre ou des renseignements à confirmer. Selon le mandat, des tableaux de projection ou un rapport peuvent soutenir la discussion.
Les hypothèses, la date des renseignements utilisés et les limites de l’analyse sont précisées. Les projections ne garantissent pas les résultats futurs; les questions fiscales, juridiques et d’évaluation d’entreprise sont validées par les professionnels compétents.
Comment commence la collaboration?
La première rencontre permet de comprendre votre situation et de vérifier comment notre accompagnement pourrait vous être utile. Nous convenons ensuite de la portée du travail, des documents à remettre, des modalités de suivi, des frais et de la rémunération applicables.
Si un transfert de placements est envisagé, les frais, les restrictions, les garanties éventuelles et les conséquences possibles sont examinés avant votre décision. La production d’un rapport dépend du mandat convenu.
Coordination des expertises
Une vision globale se construit aussi par le dialogue.
Lorsque la situation le demande, le cabinet peut travailler en coordination avec les professionnels qui vous accompagnent déjà. Le comptable, le fiscaliste, le notaire et l’avocat conservent chacun leur rôle et leur champ de pratique; notre contribution consiste à clarifier les priorités financières, expliquer les options et soutenir une réflexion mieux concertée.
Cette coordination vise à mieux relier les décisions, sans se substituer aux conseils juridiques, comptables ou fiscaux.
Situation déjà concrète
Certaines décisions demandent-elles maintenant une réflexion structurée?
30 minutes · En ligne
Réflexion exploratoire
Souhaitez-vous d’abord approfondir les liens entre votre entreprise et votre patrimoine?
Déjà client? Accéder aux rendez-vous de suivi.
Les renseignements présentés sont de nature générale. L’accompagnement et les recommandations éventuelles dépendent de l’analyse de chaque situation et des champs de pratique des professionnels concernés.